速匯金(個人間的環球快速匯款業務)

速匯金業務,是一種個人間的環球快速匯款業務,可在十餘分鐘內完成由匯款人到收款人的匯款過程,具有快捷便利的特點。速匯金就是與西聯相似的一家匯款機構。速匯金在國內的合作夥伴是:中國銀行,工商銀行,交通銀行,中信銀行。我國是外匯管制國家,國外公司給國內公司匯款需要有匯款的理由,不能隨便匯款。而且速匯金應該是只對個人的。通過速匯金系統辦理匯出款業務,目前僅限於美元辦理「速匯金」匯出款業務。

2017年1月26日,以約8.8億美元被螞蟻金服併購。

簡要流程

簡要流程如下:

(1)準備外匯管理要求的有關證明文件(如需),到「速匯金」辦理櫃檯填寫申請表;

(2)持經櫃檯處理后的表格到現金區繳款;

(3)持表回「速匯金」辦理櫃檯辦理匯出,並自留一聯底單;

(4)通知收款人。

如何辦理「速匯金」取款業務

(1)收款人本人持速匯金業務參考號碼和有效身份證明到「速匯金」櫃檯;

(2)根據金額大小,按「速匯金」櫃檯要求提供相關資料;

(3)核對無誤后,辦理取款,自留一聯底單。

基本優點

產品特性

快速——只需10分鐘

方便——在全球197個國家或地區擁有超過300,000個網點

可靠——在匯款領域有悠久的歷史

簡單——僅需填寫一張表格,無需銀行賬號

信賴——高質量的銀行、郵局以及連鎖超市網點

客戶服務

速匯金的「4C」

1. CONFIDENTIALITY(機密)

交易的細節僅收匯款人本人以及辦理機構知道。不得向未經授權的人士/機構透露交易相關信息和文件,電話服務過程嚴格防止通話被偷聽,不要泄漏你的代理網點號特別是網點密碼。

*銘記——速匯金決不會主動給你來電要你做交易或詢問你的網點號和密碼。請僅將你的代理網點號和密碼給你機構內經授權人士並由他們致電速匯金公司處理業務

2. COMMUNICATION(交流)

事先必須告知客戶手續費和其他收費,告知並確保客戶已經了解到收款國家或地區可能的特別規定,需要提醒匯款人通知收款人匯款密碼,身份證明文件要求以及當地相關收款規定,收款網點以及收款金額和幣種。對於參考匯率的情況需要提醒客戶該匯率以及收款金額僅供參考,具體以實際收款發生時當地代理機構的匯率計算。

3. CONFIRMATION(確認)

所有輸入系統的信息均需在交易被處理之前與客戶事先確認防止差錯。交易處理,退款或取消必須是在客戶在場的情況下進行,對於修改交易信息的情況請參照「錯誤更正或交易信息修改,取消和退款」部分

4. COMPLAINTS(投訴)

客戶投訴需要儘快有效地在網點被處理,如果網點處理有難度請儘快聯繫上級分行或區域速匯金辦事機構

如果需要向上彙報,必須要提供書面的投訴信或說明,如果需要你可立即聯絡速匯金客戶服務中心。

優勢

1、匯款速度快。

在速匯金代理網點(包括匯出網點和解付網點)能夠正常受理業務的情況下,速匯金匯款在匯出后十幾分鐘即可到達收款人帳戶。

2、收費合理。

(1)速匯金的收費採用的是超額收費標準,在一定的匯款金額內,匯款的費用相對較低。

(2)無其它附加費用和不可知費用:即,無中間行費,無電報費。

(3)可事先通過網上查詢手續費:用戶通過moneygram的網站,點擊左側的”How to send money”,然後點擊右邊的”How much”,輸入匯款金額即可知道要付多少手續費。

3、手續簡單:匯款人無需選擇複雜的匯款路徑,收款人無須先開立銀行帳戶,即可實現資金划轉。

如果匯美元支取人民幣,此業務為結匯業務,無論境內個人還是境外個人,何種事項的結匯,每人每年憑本人有效身份證件可結匯等值5萬美元(含)。即不再限制單筆結匯金額,只要當年不超過等值5萬美元即可。

所以當你的客戶告訴你給你匯了一筆 MONEY GRAM 的時候,你只要問你客戶要

(1)Reference number(匯款密碼)八位數

(2)Sender’s first name(匯款人名字)

(3)sender’s surname(匯款人姓)

然後到當地的相關合作銀行的當地支行有專門的MONEY GRAM櫃檯的,他們會給你一張收款表格,填上客戶及你自己的相關資料,帶上你自己的身份證就可以取到錢了。

4、速匯金國際有限公司(MIL)負責美洲以外的全球事務,其總部在英國倫敦,在全球主要城市下設超過20個區域辦公室。

局限性

速匯金業務在國內的局限性:與全球第一大匯款機構western union(西聯匯款)相比,速匯金在以下2方面存在局限性:

1,速匯金僅在工作日提供服務,而且辦理速度緩慢,一年中,可以辦理速匯金業務的天數不超過300天,而西聯匯款365天營業。

2,速匯金合作夥伴銀行對速匯金業務部不提供VIP服務,而西聯提供全國VIP專窗服務。

發展歷史

·1988 – MoneyGram Payment System Inc. 速匯金業務在美國創立,當時只有2900網點

·1997 – 成立速匯金國際有限公司MoneyGram International Limited(簡稱MIL)

·1998-Viad/Travelers Express收購MoneyGram速匯金, 母公司Viad是紐約上市公司(1940)

·2003-速匯金國際有限公司MoneyGram International Limited成為100% Viad/Travelers Express附屬公司

·2004-Travelers Express/MoneyGram紐約上市, 更名為MoneyGram International Inc. (代碼MGI)

.2017年1月26日,以約8.8億美元被螞蟻金服併購。

.2018年1月2日螞蟻金服與速匯金表示,美國外資投資委員會(CFIUS)以國家安全為由否決了二者的合併計劃。

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